【財務金融核心模組】 財富管理介紹與進度
教育目標與核心能力 課程大綱 課程介紹 課程進度
學年期: 114 學年 第2學期
課程系組: 進學財金 3 年級 班
課程代碼: 1142CBNBF3H63700
課程名稱: 【財務金融核心模組】 財富管理
必選修別: 系必
學分數: 2.0 學分
授課老師: 王惠娟
開始日期: 2026/2/23
結束日期: 2026/6/28
時間表: 本週: 2026/4/20 / 建-404 / 18:20 ~ 19:55
 下週: 2026/4/27 / 建-404 / 18:20 ~ 19:55

課程簡介     Introduction
幫助學員建立健全的理財知識,培養理性的金錢觀念,並學習基本的理財規劃技巧,以實現個人及家庭的財務目標。課程將深入介紹有關預算管理、儲蓄、投資、保險和退休計劃等方面的基本知識,並透過實際案例和互動活動,幫助學員在不同情境下做出明智的理財決策。

《 課程簡介 -- English 》
The course "Introduction to Basic Financial Planning" aims to assist participants in establishing a sound understanding of financial concepts, cultivating a rational perspective towards money, and acquiring fundamental financial planning skills to achieve personal and family financial goals. The curriculum delves into essential topics such as budget management, savings, investments, insurance, and retirement planning. Through practical case studies and interactive activities, participants will be guided in making informed financial decisions in various contexts.

Material   上課教材  
上課用書:
1. 財富管理:理論與實務(3版)
作者:鄭義, 臧仕維 出版社:新陸書局 出版日期:2019/10/01 2.

2. 財富管理:基礎入門與案例實作
作者:林容竹、屈立楷、林澍典、梁亦鴻 出版社:新陸書局 出版日期:2015/03/30

參考書目:
1. 理財工具(2021年最新版) 作者:台灣金融研訓院編撰委員會 出版社:財團法人台灣金融研訓院 出版日期:2021/06/01

課程要求     Requirement
《 上課要求 》

《 報告要求 》

《 課程評分方式 》
1.作業:10% 2.期中考:20% 3.口頭報告:20% 4.平時測驗:10% 5.期末報告:30% 6.課程參與:10%

《 討論要求 》

《 其他要求 》

Office Hour   輔導時間  

教學目標     Objective
1. 建立理財意識:使學員了解理財對個人和家庭的重要性,以及如何避免常見 的財務錯誤。
2. 預算與開支管理:教導學員如何制定有效的預算,控制支出,並建立穩固的 財務基礎。
3. 儲蓄與投資:介紹不同的儲蓄和投資選項,幫助學員了解風險和回報之間的 平衡,並選擇合適的投資方式。
4. 保險與風險管理:探討保險的基本原則,幫助學員識別潛在的風險,並選 擇適合的保險產品以保護財務安全。
5. 退休規劃:引導學員思考未來退休生活,介紹退休金制度和個人儲蓄計 劃,以確保退休後的經濟穩定。
6. 財務目標設定:幫助學員明確設定短期和⾧期的財務目標,並制定實際可行 的實現計劃。